MiCA в Польше: новые правила для криптобизнеса
С 30 декабря 2024 года в Польше вступает в силу Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). Это означает, что текущие правила VASP будут отменены. Вместо этого начнет действовать новая процедура лицензирования поставщиков услуг криптоактивов (CASP), основанная на требованиях MiCA. Мы спросили юристов по криптовалютам https://stalirov.lawyer/services/cryptocurrency-and-blockchain как компаниям подготовиться и получить CASP лицензию.
Что такое CASP и кому он нужен?
CASP (Crypto Asset Service Provider) — это лицензия, которую должны получить компании, предоставляющие услуги в сфере криптоактивов. Она нужна для следующих видов деятельности:
- хранение и администрирование криптоактивов для клиентов, например кастодиальные сервисы;
- управление криптобиржами;
- обмен криптовалют на деньги или другие криптоактивы, в том числе P2P-платформы;
- выполнение ордеров клиентов на криптоактивы;
- консультирование и управление портфелями криптоактивов;
- предоставление услуг по переводу криптоактивов.
Если ваша компания занимается одной из этих услуг, для легальной работы после 30 декабря 2024 года вам потребуется CASP.
Преимущества Польши для получения CASP
Польша создает благоприятные условия для лицензирования CASP. Национальное регулирование делает процесс лицензирования проще, чем в некоторых других странах ЕС. Лицензия CASP в Польше позволяет компаниям работать по всей территории ЕС благодаря паспортизации.
Процесс получения лицензии CASP
Процедура лицензирования в Польше делится на три ключевых этапа:
- Оценка бизнеса
На этом этапе проводится анализ бизнес-модели компании. Это важно для определения, какие именно требования MiCA будут применяться. Также разрабатывается индивидуальный план действий, включающий:- рекомендации по внутреннему контролю и назначению ключевых специалистов (например, комплаенс-менеджеров);
- график подготовки документов и подачи заявки.
- Подготовка документации
Ключевая часть процесса — сбор документов, описывающих структуру компании, систему управления и меры по соответствию требованиям. - Подача заявки и взаимодействие с регулятором
После подачи заявки начинается взаимодействие с польским финансовым регулятором (KNF). Регулятор может запросить дополнительные документы или разъяснения. Компании также обязаны поддерживать соблюдение всех требований после подачи заявки.
Что будет с текущими VASP?
Для компаний, которые уже зарегистрированы в польском реестре VASP, предусмотрен переходный период. Они смогут продолжать свою деятельность до 30 июня 2025 года без CASP, если будут соблюдать действующие правила противодействия отмыванию денег (AML). Однако, после этой даты работа без лицензии CASP будет невозможна.
Что важно знать о переходном периоде?
- До конца переходного периода компании обязаны уведомлять о любых изменениях в структуре акционеров, бенефициарных владельцах или управлении.
- Регистрация в реестре VASP может быть аннулирована, если компания нарушит правила, например, не предоставит необходимую информацию в установленные сроки.
Почему важна подготовка?
Получение лицензии CASP требует индивидуальной юридической консультации и подхода. Универсального решения не существует, и каждому проекту необходим детальный анализ и тщательная подготовка документации. Компании, которые начнут подготовку заблаговременно, смогут минимизировать риски и задержки.
Автор статьи: Валерий Сталиров, CEO компании IT-юристов Stalirov&Co